银行卡

银行卡被司法冻结后该怎么办?

我的银行卡被司法冻结,经过查询原因是异地警方说涉及到电信诈骗关联账户,但跟我完全没有关系,办案民警回复是等待案件侦破进展。 请问若案件一直没有结案,那…
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刚被冻了半年自动解封,建行

卡许久没用,里面大概有五万块钱,往里汇了款想转出发现被冻结,打电话给银行说是司法冻结,让我去开户行查询,给开户行打电话网上查的几个电话都没人接,去了也说是同样的内容,但不告诉我为什么以及联系谁。我:???

打电话投诉,客服说他们不能透露相关信息,我:???神TM不能透露,我说那我在你们银行开的户被冻结了,你们起码打电话通知我一下吧?也不会再往冻结账户里再汇款,现在都取不出来?客服:尴尬的微笑。我:???

过一会儿建行打回给我,我以为要回访服务质量,结果告诉我因为我银行卡被冻结,所以我建行信用卡也要被取消了,神tm操作,先不说我是被误封的,我不投诉你们也不知道我银行卡被冻结了是吧(封了一个月我才知道),难道这是打击报复我投诉?

还是得用回天朝的老办法,找关系,找建行的朋友联系开户行经理帮我查到是牵连到电信诈骗的款项流水,新疆生产建设兵团农13师什么公安局支队,还给了我办案民警电话。

打电话过去,对方不耐烦的强硬让我过去见面说,我说大哥我离你那五千公里,来回上万公里呢,你说让我去我就得抛家舍业的去,也行,虽然我和案件没关系,但我觉悟高,配合人民警察办案,误工费我自己出,那路费你们给报不?(不是抬杠我就是这么想的,心直口快)

对方说,你要脸不???要脸不。。脸不。。不。。。

我:???没忍住,口吐芬芳,舌灿莲花,交流不欢而散。

查询新疆自治区公安局警督电话,一个女士接的,我把经过叙述一遍,对方不耐烦的开始教训起我了,把我当作对立面,我说女士我们吵起来了双方肯定都有问题,但你的工作是监督教育警察不是教育我,我的问题我自己反省或者由我的领导教育,这个女士可能职业生涯都在体制内且身居高位不是很理解我的意思,我询问这个女士姓名,她很警惕的问我要干什么,最后也没给。我说那你们对此事的调查结果能否告诉我一下,她说你等着吧。

就此我放弃了任何和公安局沟通解决这个问题的想法。(办案民警也没有在打电话回来想与我沟通,尽管我说了我银行流水和与人交易的信息都打印出来可以寄给他们)

公安部举报中心 12389.gov.cn/ 素质三联一波,至今半年没收到回访电话。

银行账户半年后自动解封了。

就在打这篇文字的时候,老婆看见了,说算了吧,反正你也解封了

我觉得,作为一个爱国公民,我有义务把我的遭遇说出来,且不说我作为一个投资者,银行资金无故被冻结半年的损失,被无故取消了信用卡的麻烦(有各种付款绑定)。从银行,办案民警,警督,举报平台的一切行为和遭遇的对待,让我的心越来越凉。

2020年了,假如人人还都做一个沉默者,真是浪费了鲁迅一百年的呼喊。

编辑于 2020-03-19 15:49

我有成功经验!!!

7月27日要取钱,发现建行银行卡被冻结。

分行要我到总行查询,到了总行,柜台只告诉我是北京市公安局刑侦总队冻结,连电话都不给我,让我自己问。

114转北京市公安局010-83996840,不肯告诉我刑侦总队的电话,原因是保密。后来因为我的坚持,帮我查了下银行卡密码,告诉我是广西案件,给了我一个号码,连区号都不给。后来我百度了下,发现是广西某市某区某地派出所电话。打过去,刚开始是怀疑我被诈骗分子骗打这个电话,后来叫我找本地公安局,说他们公安系统对内不对外。我打了本地公安局,不肯受理,说是跨省案件他们没有权限。

三地受气,又没人可理我。在这种情况下,我发了朋友圈。很多朋友主动出来帮忙还有提意见。有公安局刑侦的朋友,有律师朋友,还有银行的朋友。不过基本上所有人都说,最终解决办法是账户户主本人到冻结机关和办案机关走一趟。

作为一个多年未踏出本省的刚生二胎的公职人员,叫我为了这压根和我没啥关系的事情,当然,卡里的钱是我的,跑两个距离我们都是一两千公里的地方。我又不是头壳坏掉了。

在我快要放弃挣扎,准备静待一年后它自行解冻时再赶紧取钱的时候,有个小学同学说他在广西某市公安局有警校的同学。于是我又拼命打北京和广西的电话,搞清楚了办案民警的姓名和电话。最后我同学的同学帮我沟通。前天广西那个派出所最终答应尽快办理解除手续,昨天将材料发给北京,大概下周可以解冻。

解冻攻略:

一是查询要详细。一定要向银行要到冻结单位以及具体的经办人姓名和电话,还有冻结事由和期限。期限很重要,因为如果解冻时间已经快到的话,就不需要这么费劲去解冻了。

二是语气要坚持,态度要和缓。虽然很倒霉,但是千万别把这倒霉的错怪到对方身上。那样除了让对方更避之不及以外,别无用处。姿态放低点,那些权势机关才有空理你。

三是充分发挥朋友圈的作用。你永远不知道真正能帮上你的是什么人!

下周银行卡真正解冻并取到钱后我再来补充!


8.6 周一打电话给北京市公安局,提醒他们解冻,他们说好。

8.8 查询银行卡,还没解冻,打电话給北京市公安局,他们说会尽快解冻。

8.13 再次查询,还是没解冻。北京市公安局一个男性接线员回复,他们要审核一个月。差点爆粗口!冻结就一分钟,解冻要审核一个月!

8.23 再次查询,仍未解冻。不过是个女性接线员,态度明显好多了,帮我查询了一下卡号,说办案单位的邮件已经收到,但是要收到原件才能解冻,让我去问办案单位。于是,我又问了广西柳南分局,说原件上周已寄往北京。算了,下周再问好了。

8.27 周一上午,查了,已解冻。历时27天,总算成功了。

编辑于 2020-07-21 08:15

大家好,我是八哥,近期咨询我银行卡解冻的人呢越来越多,我也在国务院官网、人民银行官网、公安部官网实时整理搜集关于银行卡解冻的各种政策和法规,及时的分享给大家,希望对大家的银行卡解冻有帮助。

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新华社北京4月18日电 近日,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》(以下简称《意见》),对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署。


《意见》要求,要依法严厉打击电信网络诈骗违法犯罪。坚持依法从严惩处,形成打击合力,提升打击效能;坚持全链条纵深打击,依法打击电信网络诈骗以及上下游关联违法犯罪;健全涉诈资金查处机制,最大限度追赃挽损;进一步强化法律支撑,为实现全链条打击、一体化治理提供法治保障;加强国际执法司法合作,积极推动涉诈在逃人员通缉、引渡、遣返工作。

坚持全链条纵深打击,依法打击电信网络诈骗以及上下游关联违法犯罪

这句话,透露出,要进行电信诈骗上下游的全链条打击,当然包括洗钱、非法转移赃款、刷流水等违法行为,因为大多数银行卡冻结的原因,都是因为他们参与了电信诈骗整个链条当中的一环。

健全涉诈资金查处机制,最大限度追赃挽损;

这句话的意思是,被冻结的银行卡,一旦认定为涉案账户并且有违法违规的交易,卡里面涉嫌赃款,最大限度的退赃退赔受害人,这就是现在银行卡解冻的困境。

很多人本身是违法违规交易,但是他们呢,又不想退赃退赔,这就很难解冻,很难办理。


《意见》要求,要构建严密防范体系。强化技术反制,建立对涉诈网站、APP及诈骗电话、诈骗短消息处置机制;强化预警劝阻,不断提升预警信息监测发现能力,及时发现潜在受害群众,采取劝阻措施;强化宣传教育,建立全方位、广覆盖的反诈宣传教育体系,开展防范电信网络诈骗违法犯罪知识进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业活动,形成全社会反诈的浓厚氛围。

上面这些主要是从电信诈骗宣传、预防、及时阻断等方面来最大限度的减少电信诈骗的危害,对银行卡解冻并没有太多的政策引导。


《意见》要求,要加强行业监管源头治理。建立健全行业安全评估和准入制度;加强金融行业监管,及时发现、管控新型洗钱通道;加强电信行业监管,严格落实电话用户实名制;加强互联网行业监管;完善责任追究制度,建立健全行业主管部门、企业、用户三级责任制;建立健全信用惩戒制度,将电信网络诈骗及关联违法犯罪人员纳入严重失信主体名单。《意见》还要求,要强化属地管控综合治理,加强犯罪源头地综合整治。

及时发现、管控新型洗钱通道

这句话的意思是,只要是银行卡涉嫌洗钱了,或者收入了赃款,那么很可能就会触发银行或者司法机关的反洗钱的风控模型,那么冻结银行卡也是情理之中。

严格落实电话用户实名制

对电话卡也纳入了打击的范围,出租出借电话卡的行为将受到更加严厉的制裁

建立健全信用惩戒制度,将电信网络诈骗及关联违法犯罪人员纳入严重失信主体名单

这句话很重要啊!!也是很多银行卡被冻结的人非常关心的一个问题,就是可能会被惩戒,惩戒之后,将纳入国家的金融信用体系,作为失信人员处理,这个对个人的生活以及贷款买车、买房,考公可能都会受到影响。

《意见》强调,各级党委和政府要加强对打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的组织领导,统筹力量资源,建立职责清晰、协同联动、衔接紧密、运转高效的打击治理体系。金融、电信、互联网等行业主管部门要全面落实行业监管主体责任,各地要强化落实属地责任,全面提升打击治理电信网络诈骗违法犯罪的能力水平。

上面这句号的意思也是一些官话,加强监管、落实责任、提高打击治理电信网络诈骗违法犯罪的能力水平,基本上对银行卡解冻没有什么太多的指导。

好了,我是八戒,以上就是我对最新政策的解读,目前打击电信诈骗的势头很猛,如果你在参与wd、虚拟币、地下钱庄换汇等行为,请马上停止。

银行卡一旦被冻结,那真的是对你的生活影响很大,请不要在风口浪尖上跳舞,有银行卡问题,欢迎咨询八哥!政策指引、跟踪解冻,祝大家早日解冻银行卡!

发布于 2022-04-24 01:45

事出必有因,哪怕你自己是无辜的,被骗的一方,也要拿出足够的证据去佐证你的说法。

当然,银行卡被司法冻结,也得分情况:

如果只是临时止付3天,3天后解除了,哪怕后续还是不能用,那也是银行方面的风控,找银行去解决;

如果被正式冻结6个月了,证明你的卡涉案了,要么是一级涉案卡,要么是二级涉案卡。

最好的解决方式并不是等6个月,或者等结案。因为这个过程中,风险很大,一不小心你名下其他卡也会被关联影响。

只要你没有犯罪行为而被司法冻结,自己是在不知情的情况下收到的赃款。比如外贸生意往来,虚拟货币交易时收到赃款,可以向公安澄清,提供相关的流水证明,等待公安解冻。

编辑于 2024-01-02 10:36

涉及到电诈关联的账户,被司法冻结属于公安的办案需要,但是采取冻结之前都是经过处理筛选的,关联等级不高的经调查核实后会转为风险管控的,经本地反诈中心核实无误就能解除。你的账户一开始就是司法冻结半年,这说明你的涉案关联等级还是比较高的,简单理解,就是因为受害者的资金直接进入你的账户在做他用或者是资金最后是在你的账户中。这样的请款下,在受害者报案后,公安机关是会在第一时间根据线索对涉案资金进行反查,资金的动向一目了然,你的账户自然就会被冻结。

申请提前解冻和注意事项。遇到冻结的情况,首先与冻结机关取得联系 ,在得到对方的应允后可以到当地配合调查,与此同时,你可以申请提前解冻。至于你说的电信诈骗跟你没有关系,这个问题不可能是你自己说跟自己没有关系,需要经过调查核实的。你也可以主动的配合调查,提供所有可疑交易的佐证材料,这样的话能够尽快的完成对你账户的调查核实工作。证明的材料提交后,冻结机关会在第一时间核实,经核实无误后,会对你账户解冻的。你提供的佐证材料一定是详实有效的,否则只能是白折腾,编个理由蒙混过关的念头一定不要有。

案件未结基本不会自动解除限制。你的账户作为涉案关联账户,案子没有结束之前。你的账户一直会是这个关联的状态,问题没有弄清楚之前,账户内的资金没有完全定性。就算是后续没有给你续冻或者是续冻手续没有办理。面对这样的情况没有哪个银行敢擅自做主给你解开的,最关键的是你的账户还在公安下发的涉案账户清单里面,银行系统也会管控你的账户。

证券股票期货等第三方账户处理。因为只是冻结的你的银行账户,目前你说的这些第三方账户的功能没有限制,但是因为变现的话是绑定银行账户的。你可能正常的操作你的股票、基金等,但是暂时还不能变现。

如果你真是没有参与任何违法违纪的行为,积极主动的配合完成情况核实,才能尽快的解决问题。

发布于 2022-12-29 10:21

电信诈骗关联账户,那就说明你不是一级关联,最大可能是二级关联。公安部门在侦办电信网络诈骗案件的时候,对你的账户进行关联冻结了,因为你跟某个涉嫌电信诈骗的账户有过交易记录。最明显的就是诈骗的账户把钱得手之后,转给了你。

案件不结案的确没办法解冻。案件侦破,账户解冻的方式也要看冻结部门的处理决定来办,建议你多跟冻结部门联系,了解账户的变化动态。

跟案件无关的资金资产,如果不在这个账户里面是不受影响的。就算在同一个冻结的账户里面,你也可以向冻结部门证明这是非涉案资金,冻结部门不会处理这部分合法资产。

至于证券期货等资产需要通过冻结的账户赎出就没办法操作了,只能够等账户解冻能够正常使用了,再进行赎回操作。

发布于 2022-06-17 16:28

你需要向银行问清楚是哪里的刑侦冻结的,冻结事由,办案民警及联系电话,然后联系办案民警,问清楚涉嫌什么案件了,金额多少?冻结期限等相关问题。

如果你的银行卡涉嫌到了电信诈骗,跑分或者其他刑事案件,一般冻结期限都是6个月,到期之前可以续冻,此时你需要如实陈述你参与了哪些违法行为。配合侦查机关侦破案件,那么是需要等待公安机关侦破案件后给你解冻的。

如果没有涉嫌上述违法犯罪行为,那么需要你提供相关证据,待公安机关审查后,就可以解冻了!

有疑问欢迎咨询交流。


编辑于 2022-05-03 05:53

历时1个多月的银行卡冻结,今天终于解冻了。把这段经历写下来,希望能给予有类似经历的朋友一些参考和帮助。


2020-11-11 冻结第1天


早上,打开某银行app,准备转钱到信用卡还款,却弹出了一条提示:

“账户已经被司法冻结或银行冻结”





当时,我已经预感到是什么事情了,因为在数字货币圈子里,听说过许多人被冻卡,或者支付宝被冻结,但事情发生在自己身上,还是有些意外的。


前往银行柜台,说明情况,工作人员查询后告知,卡被无锡某公安分局刑警大队冻结,冻结期为半年,但没有留任何联系人和联系方式。


得知冻结单位后,我通过搜索网站多方查询,并拨打当地114查询后,仍无法联系到刑警大队。


2020-11-12 冻结第2天


在知乎搜索类似经历的贴子时,加了一个微信群,群里都是全国各地被冻卡的朋友在交流,有的因为WD,有的是跑分,有的是义乌的外贸商家,有的是曾买卖过虚拟商品。


我没有做过任何违法的事情,只是一个善意的受害者,可能被某些资金污染了,因此我也想尽快联系到办案警官,了解到涉及的交易,以便我能提供相关流水证明,自证清白。


在群里得知,可以拨打当地12345热线,反映自己的情况,在3-5个工作日后,会联系你告知相关警官的联系方式。


于是上午,拨打了当地12345电话并留下了相关信息,等待后续进展。


2020-11-17 冻结第6天


下午,接到无锡某公安分局某派出所电话,一位男警官问我,是不是联系了12345反映了冻卡的事情,我说是的。


他说,因为有人报案诈骗,正好有笔资金流过你的银行卡,所以你的卡暂时被冻结了,希望我本人去无锡一趟,做个笔录。


我说没问题,明天我就过来。警官告诉我联系人的姓名,是该派出所副所长,和他联系即可。


挂完电话,我立刻准备了诸如身份证、银行卡流水、某虚拟商品交易所OTC流水记录、出现疑似问题的某交易详细记录等复印资料,并买好了明天来回无锡的火车票。


2020-11-18 冻结第7天


上午前往无锡某派出所,在墙上张贴的警官介绍中了解到,这位副所长是主管经侦的。


和他见面说明来意后,他指派了一位年轻警官和我进行笔录。


年轻警官在电脑里输入我的信息后,打开了一张思维导图,里面有我被冻银行卡的信息,还有疑似流入黑钱交易的那笔交易明细。


我把带着的各种资料给了这位警官看,这位警官一边看,一边询问我数字货币是什么,通过这个平台是如何进行OTC交易的等等,我都一一作了解释。


大概1小时后,做完笔录,年轻警官去和副所长沟通了下,副所长过来对我说:虽然买卖虚拟货币在国内并不违法,但是也不鼓励,你这笔交易涉及了诈骗资金,所以作了冻结。你提供的这些资料和流水,我们会进行相关调查的,你回去耐心等待吧。


2020-11-23 冻结第12天


接到上次笔录的那位年轻警官的电话,告知银行卡流水还需补充一份带有明细的,于是去银行补充了一份,顺丰寄了过去。


2020-12-17 冻结第36天


今天,这张被冻结的银行卡,微信推送了一个交易提醒,是保险费扣款通知。我心里一惊,卡不是被冻结了吗,怎么还能扣款呢?难道保险公司的扣款,不受冻结影响?


我赶忙打开银行app,试着转了一小笔,居然转账成功了。我反应了过来,银行卡真的解冻了!


给银行客服电话询问卡的状态,告知卡已经可以正常使用了。不放心,又去银行柜台查询,告知后台有一条记录,显示「冻结失效」。至此,这1个多月的冻结,总算是结束了。


把银行卡里的余额转出到另一张卡后,预约了提现,去柜台取出了现金,再转入另一张银行卡中。这样,这部分曾经被冻结过的钱,算是和过去say goodbye了。


有一点我没有忘记,我给和我沟通过的3位警官发送了短信表示诚挚的感谢,是他们的默默付出,才让这张原本冻结半年的卡,在1个多月后就作了解冻。


一些体会


我曾提及过在被冻结后加入过一个微信群,群友的被冻经历有些还是让我有些担心的,比如有的群友说,自己的冻结银行卡被法院强制划扣了一笔钱;有的说被威胁要赔出涉案金额,才能进行解冻;有的说自己前往外地派出所后,被关小黑屋;有的说自己的卡在冻结半年后,又被自动续冻半年。


这些群友的经历,让我也很担心卡里的资产安全,万一被划扣怎么办?万一半年后又续冻怎么办?说不担心,那是不可能的,毕竟数额不是几千元,都是血汗钱,莫名被划扣,赔偿给受害者,这算什么事呢,我也是一个受害者,目前这一块还处于法律真空区,即使强制划扣,我也申诉无门,打碎牙往肚里咽了。


幸好,以上担心的最终都没有发生。这次处理冻结的无锡警官办事效率很高,态度也很友善,超出意料的原定冻结半年的银行卡,在1个月后就被解冻,不禁为这些警官们点个赞,希望这样的负责任、讲原则的警察们能越来越多。


这件事,也让我更深刻的知道了一点:银行卡里的只是个数字,这个资产其实是可以随意的被中心化机构冻结的,本质上,并不是真正的被私人所掌握的。这也是我为什么会配置一些冰糖橙的原因,因为自己真正掌握了私钥的资产才是属于个人的,没有第三方可以随意剥夺。

编辑于 2023-02-02 23:12

银行卡收到涉嫌诈骗的赃款,被异地公安司法冻结,类似的案例每天都有人咨询。

其实,无论你是否真的涉及到诈骗案件当中,还是因为“网赌”“买卖虚拟货币”甚至“外贸生意”往来无意间收到的赃款,一旦被异地公安司法冻结,都要高度重视。

因为,一旦涉案,你又不主动去处理,配合调查,是有可能给公安列入涉案黑名单,导致名下全部银行卡都限制使用,而且解除涉案名单,比起解除司法冻结,难度大、流程长。

那么,遇到银行卡被异地公安司法冻结的情况,要怎么处理呢?

第一时间到开户行(有条件一定要亲自去开户行),了解冻卡的情况,查询冻结该卡的公安单位名称,案件编号和负责该案件的民警姓名、联系方式等信息,记录下来。

然后主动电话联系冻卡的公安,查询冻卡的情况,包括是否是一级涉案卡,涉案的金额多少,上游的犯罪行为具体是什么,等等,再来判断后续该怎么处理。

问清楚情况后,跟对方简单明了的阐明你的冻卡原因:究竟是网赌、炒币、外汇、还是跑分等行为所致,并向对方请教解决的方法。

一般情况下,遇到司法冻结,都是需要退赃的,具体退多少,怎么退,得根据你本身的行为和涉案的情况来协商,这个时候,你可以根据自身情况,申请能否邮寄材料或者委托他人代办,当然能够本人亲自过去是最好。需要提供的材料无非就是:一段时间内的银行流水、流水交易的凭证(后台记录、单据、聊天记录等等,证明合法流水就行),本人银行卡使用情况说明、身份证、银行卡等。配合民警的调查,在核实你本身没有违法违纪的行为存在后,会对你的账户进行解冻处理。最好有个专业人士做指导,可以用最低的成本下最快的解决问题。


发布于 2023-05-22 16:47

​退役币商,以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

关注六叔,每天挨每一句不一样的骂

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许多没大额提现过的散户来喷六叔,说什么安全出U很简单,是的,对于专业的人来说真的很简单,还有人来喷自己在交易所出了多少年一点事情都没有遇到过,说这些话的人,我真的只能对你说遗憾:这么多年了在币圈还没有赚到过大钱。

复习一下功课。

交易所币商要骗你要整你一个散户有多容易?





今天这个付费咨询案例非常有意思,一个散户在两年前6.2的价格囤了60万枚U,现在7块多钱慢慢出,为了不被冻卡,还专门在OK交易所申请了一个币商号,缴纳了一万U的保证金,目的就是为了能筛选买U的用户,仔细查看他们的流水。


当事人非常谨慎,每次交易都仔细查看流水,并且做好风险提示,仔细询问买U目的,在慢慢的出了大半年后,没有出现问题,直到遇见了这个用户。、


用户交易所各项数据正常,小额买过一两次,都是平台订单,然后添加了微信,大额购买的时候仔细核对了银行卡流水,确定是贷款出来的钱,没有任何问题。

一个月后,冻卡了。

不管你查看的流水有多么的完美,只要买你U的人,把U提走然后被骗、被盗、以及参与资金盘、网赌、传销后报警,你就是一手黑。


本案当事人被冻结了3张卡,异地叔叔联系户籍地开卡地叔叔上门,然后所有银行卡被管控,被列入两卡承接名单,卡里资金还被冻结20多万。





在和六叔沟通的过程中,我自己都觉得不划算,其实几百万的量你找一个靠谱且信任的币商直接就给你弄得好好的,结果自己害了自己,在联系了异地的叔叔沟通后无果,叔叔也就再也不理他了。


光六叔告诉他解冻申诉流程都说了10几分钟,你觉得自己去处理的话你需要多久?


六叔告诉你时间:我本人的一手黑事件,我花了三年时间。

并且整个互联网上没有人告诉你教程和流程,只有六叔团队亲身摸索出来一套流程也需要3-6个月。


但凡你的申诉资料不齐全,还可能需要8个月甚至更久。

不信我就先给你看一眼仅仅是银行卡解冻(非一手黑)的流程。




这就是单独的一个银行卡解冻流程,你自己看看。

那么这个当事人会经历哪些流程呢?六叔给你互联网上没有人能教你的方法。




那么这位当事人应该怎么处理这件事呢?

首先是联系冻结机构,先排除涉案嫌疑,解冻银行卡,然后再让叔叔出具《不涉案证明》。


用户自己肯定是搞不定的,冻结金额20万那么去请所谓的网红律师需要花费1万左右的前期费用加2万左右的后期费用,差旅费异地算1万,这里就要4万元,并且律师不会给你让叔叔出具《不涉案证明》。


他只是帮你解卡,你自己去也是这个流程,《不涉案证明》你是拿不到的,你拿不到这个后面的惩戒申诉就无法继续流程。


你会卡在这一步。


申诉解除两卡惩戒的流程,每个人都能正确的告诉你废话:


1首先你得明确给你上报的是哪个地方的有权机关,很多人冻结地、开卡地合户籍地都不一样,但是大概率是案发地上报,开卡地也有权限。

而六叔曾经接触到个案子居然是户籍地上报的,很多人查不到,即使你是知道谁给你上报的,对方也不会承认,难得麻烦,这时候你就需要拿出对方不能否认的证据。这个证据你需要委托专业法务给你确定。


时间成本为30天左右,经济成本差旅费又是上万。


2确定上报惩戒的承办人姓名、联系电话。有了这个你才能找到相关责任人,让他给你走解除申诉流程。


3找到了责任人,你需要提供材料,让他们出具解冻你银行卡的“不涉案情况说明(也就是一开始六叔告诉你的不涉案证明)”,因为只有你不涉案了才可以申诉,但是你觉得人家会不会轻易的给你出具这个说明呢?那不是主动承认前面的工作失误了吗?


4其他证明材料:让户籍地叔叔给你提交材料,社区、居委会盖章,你没有参加过其他违法活动,社区表现良好,没有拖欠物业费、违法犯罪证明等等等等行为。




最后在一级一级上报到公AN部,由公AN部发到人民银行,从而解除你的惩戒或者断卡名单。

上面的流程你看起来很简单,但是每个环节都会拒绝你。时间成本就花在等待答复的时间,一般碰着就是30天-60天,以及检察院介入等。

然后在拿着解除证明去各大银行或者其他机构申诉解除管控,这里专业的名词叫涉案账户名下关联账户,比如不能办卡,不能出境,不能办理护照等。

流程明白了,很简单对吧?但是你怎么明确谁给你上报的?你找谁?谁会告诉你?千辛万苦的找到冻卡地给你上报的两卡,然后你要他们给你出具“不涉案证明”,你猜他们会不会给你出具?给你出具了这个,那不就证明他们给你冻卡是错误的行为吗?你反手还要找他们的麻烦。

上报省厅,上报部里,人家为什么给你上报?你在每一个环节都能遇到各种各样的问题,六叔法务团队遇到的就是银行卡解冻了,银行居然不让取钱。


所以,遇到问题找专业的法务咨询陪跑,这才是你唯一快速的解决方案,当然,我希望你先去自己做,走不下去流程后再来找我们专业咨询。

关注快链法务咨询中心六叔,了解加密圈法律法规,远离违法犯罪,少走弯路,有银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U的问题,欢迎咨询。同名公众号:币商回忆录。大数据显示只有不到5%有素质的不会白嫖的精英才会点击下面的付费咨询。

发布于 2024-02-17 19:18

题主的情况,银行卡涉嫌收到诈骗赃款,被异地公安司法冻结了。

这种情况,等待6个月基本上没有意义,因为6个月解冻的可能性还不到10%!

而且,一旦之前是因为收到一级涉案的诈骗赃款被司法冻结的,公安会把你的个人信息列入涉案黑名单,导致名下所有银行卡都会被冻结,而且,移除涉案名单的流程非常复杂。

所以,遇到银行卡被异地公安冻结6个月的情况,证明确有赃款流入,要及时处理。

具体怎么处理呢?

第一时间到开户行(有条件一定要亲自去开户行),了解冻卡的情况,查询冻结该卡的公安单位名称,案件编号和负责该案件的民警姓名、联系方式等信息,记录下来。

然后主动电话联系冻卡的公安,查询冻卡的情况,包括是否是一级涉案卡,涉案的金额多少,上游的犯罪行为具体是什么,等等,再来判断后续该怎么处理。

问清楚情况后,跟对方简单明了的阐明你的冻卡原因:究竟是网赌、炒币、外汇、还是跑分等行为所致,并向对方请教解决的方法。

一般情况下,遇到司法冻结,都是需要退赃的,具体退多少,怎么退,得根据你本身的行为和涉案的情况来协商,这个时候,你可以根据自身情况,申请能否邮寄材料或者委托他人代办,当然能够本人亲自过去是最好。需要提供的材料无非就是:一段时间内的银行流水、流水交易的凭证(后台记录、单据、聊天记录等等,证明合法流水就行),本人银行卡使用情况说明、身份证、银行卡等。配合民警的调查,在核实你本身没有违法违纪的行为存在后,会对你的账户进行解冻处理。最好有个专业人士做指导,可以用最低的成本下最快的解决问题。

在这里,提醒一下大部分冻卡的朋友,一旦银行卡被司法冻结6个月,切忌放任不管,因为你的不作为,可能会带来严重的后果。

以我们最常见的网赌冻卡为例。由于你没去找公安处理,公安机关无法查实你账户内的资金是否干净,随着案件的侦办,后续移送至法院,法院可能直接将你账户内的所有款项都认定为赌资或者涉案金额予以没收,导致你卡里的所有钱都被划走。届时,再想通过提出执行异议进行申诉,成本相当高。

倘若是一级涉案卡,受害人的资金直接流入你卡里的,公安方面是会把你个人信息列入管控名单的,这个名单会关联影响到你名下其他银行卡正常使用,到时候再想解除,难度非常大;

哪怕你运气好,半年到期解冻了,卡片很有可能还是不能用,为什么呢?因为银行同时给你做了一道风控,你还需要提交相关的公安解冻的书面证明给银行,再提交到反诈中心,才能给你解除剩余的风控。你想想,当初涉案时,你自己没有主动去找公安处理,现在银行找你麻烦了,你再去找公安,别人都没有给你续冻了,这个时候还会为了你去开具什么乱七八糟的证明么?几乎不可能!

其实,银行卡被司法冻结,看似很严重,处理起来也很复杂,实际上,只要找对方法,准备好有针对性的材料,比起银行和反诈的风控,司法冻结处理起来是更简单而且高效的,千万不要被一些不专业的言论误导,错失了最佳的解冻时机。

发布于 2023-05-22 13:00
银行卡被冻结会自动解冻吗?
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发布于 2021-12-21 11:55· 588 次播放

持本人身份证银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。银行卡被司法冻结最长可冻结六个月,在冻结六个月后自动解封。因司法需要被法院冻结:

①按规定缴纳罚款;

②等法院办理完成相关事宜,不需冻结时即可解冻;

③一般冻结期限为六个月,法院可要求追加至一年或永久冻结。根据《关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第三

十条查封、扣押、冻结期限届满,人民法院未办理延期手续的,查封、扣押、冻结的效力消灭。查封、扣押、冻结的财产已经被执行拍卖、变卖或者抵债的,查封、扣押、冻结的效力消灭。

发布于 2023-10-12 00:07

昨天营长接到一个咨询,币圈小白散户用信用卡出金导致信用卡被冻结了,因为之前营长也接到到类似的咨询,很多小白有个误区就是,我不用自己的银行储蓄卡收款不就没事了?信用卡还进去只是恢复信用卡的额度而已。

营长想在这里告诉各位,信用卡的风控机制比储蓄卡还要严格,一旦你进了不干净的资金,也是和储蓄卡的冻结机制是一样的,还是一样会涉案,冻结银行卡。

因为你出金,肯定是别人给你的卡转账,存入。就算资金暂时没有问题,你的信用卡也是用不长的。因为选择银行增加了一道新的风控机制,如果信用卡不是自己还款的话,可能会降额、停用你的信用卡。

看看上图就知道了,这位币圈小白也是拿银行卡收款,目前卡还没有被冻结,但是银行系统监测到是非本人存入资金,这个也是不被允许的。为此营长还打了很多家银行的信用卡客服专线,专门了解一下。

客服没有明确的说具体原因,主要还是反洗钱的原因。现在各位小白知道了吧,你还敢用信用卡出金收款吗?

昨天咨询的这个币圈小白,最后去录了口供,但是还是被上了两卡人员。至于是被谁上报的两卡,他自己不知道。

经过文字沟通,营长法务团队基本理清了思路,也知道了涉案经过,但是粉丝没钱付费进行委托,这个我们也是无能为力。

我们能解决你的问题,但是前提是要有一定经济基础作为支持,为什么律师的收费都相对而言比较贵,因为没有钱根本没办法支持法务团队的申诉流程。

这种情况虽然粉丝没有付费咨询,我还是给点建议吧,整理一个解冻思路,也让其他案例相似的小伙伴参考一下。如果我们来做是怎么处理的。

首先了不要急着去处理两卡,我们需要把虚拟币买卖涉案的那张信用卡涉案嫌疑给解除了。

收集购买虚拟币的流水,平台订单,或者交易时的聊天记录,总之一切能证明你是出售虚拟币,自己是虚拟币这个商品出售了,才收到了这笔涉案资金,而排除这笔资金的涉案嫌疑跟自己没有关系,也不清楚为什么会涉案。自己没有参与这个案件。

你要让冻结你信用卡的单位给你出具《不涉案情况说明》或者《排除涉诈嫌疑情况说明》。

但是以你自己的能力,帽子叔叔们肯定是不会搭理你的,所以我们就需要一些正规途径的申诉或者让他们履行职责的操作,这个时间过程一般基本上是30个工作日以上。周末不算的哦。

最后就要去检察院申请履行这个职责,这一来一回又要很多天。具体时间要看办事效率,你急也没用。

最后在你的不懈努力下,你拿到了不涉案证明。你的麻烦还没有结束,正常情况下,你会被上两卡人员,或者上惩戒。但是这里这个小白散户已经录过一次口供了,但是他的卡还是冻结状态,所以他并没有按照我说的那种申诉去做的。在录完口供后,直接被上了两卡了。


冻结地的叔叔不会承认也不会告诉你谁给你上两卡了,为什么?自己想。

于是你又要去拿到谁给你惩戒或者上报两卡的证据,这个证据一来一回又要三十个工作日,需要找公AN部给你出具。

因为你不知道谁给你上的两卡,你没有办法申诉,这个申诉渠道打不开,知道吗?

现在知道为什么需要付费委托了吗?因为每个关卡都在劝退你。所以需要找专业的法务,委托帮你解决这些你解决不了的问题。

如果有人说可以免费帮你,那你可以去找他。我们只服务真正想解决问题的人。尊重他人也尊重自己。

今天的学术探讨结束。我们只探讨,不育人。

欢迎法务咨询营长

发布于 2023-12-14 14:45

涉嫌电信诈骗冻结,说明你收了某一笔涉案资金,来源是电信诈骗案件的流出,公安机关为了办案需求,将你的账户资金冻结控制。

你既然跟电信诈骗没有关系,就将涉案资金的交易原因以及证据材料提供给冻结的公安单位。民警核实情况属实,待案件办理结束之后,会对你的账户进行解冻。

是否六个月自动解冻不一定,那些说最多半年解开的听听就好了,现实中冻结一两年的大有人在。也不用扯这些冻结时间超久的一定存在违法背景,也错,很多无辜受到牵连的冻卡人根本就没有违法事实。不信的可以了解一下虚拟币交易以及外贸收款领域的冻结状况就知道了。

冻结的银行卡关联了期货证券账户,当然会有影响。证券账户出金的入账银行卡被冻结了,你提取出来的资金怎么转出?怎么取出?跟你的证券开户行沟通一下看看能否更换绑定的收款银行卡。不过很多时候,冻结状态当中的绑定银行卡是无法更换的。

发布于 2022-12-10 10:37